非法买卖外汇、逃汇,个人被处罚

  

正文

近年来,个人外汇违法违规行为屡禁不止,主要集中在通过地下钱庄非法买卖外汇或以分拆方式逃汇等方面。

一、以“蚂蚁搬家”式转移资产

以“蚂蚁搬家”的分拆方式逃汇,转移资产,这种方式最为常见。

例如,2016年9月份至2017年1月份,邱某为实现非法向境外转移资产目的,利用69名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计349.49万美元,构成逃汇行为,被处以罚款160万元。

目前,我国对于个人具有真实、合法需求的经常项下个人购汇不予限制,但不少人试图违规购买境外投资性保险、境外购房等,由于每人5万美元的年度购汇额度不足以满足其需求,许多人便铤而走险“化整为零”。比如,总共需要50万美元,那就找10个亲戚朋友,每人凑5万美元额度。

虽然这个方法确实规避了额度问题,但早前外汇局已经明确,这种行为将被视为“蚂蚁搬家”式换汇,违者将被严查。

根据外管局规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况,都将被认定为个人分拆结售汇行为。

如果通过分拆汇出等方式,实现外汇资金违规流出,外汇局将依法依规跟踪查处并予以处罚,且违规者或将被列入银行“关注者名单”,这意味着个人享受的便利化外汇额度将会受到影响。

二、地下钱庄换汇

除了分拆购汇,通过地下钱庄换汇也是个人吃罚单的重灾区。如2011年4月份至2014年9月份,郭某为实现非法向境外转移资产的目的,将10492.92万元打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇并汇至其境外账户,构成非法买卖外汇行为,被处以罚款835万元。

地下钱庄一直是监管部门打击的重点,一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流入流出,不仅对外汇管理造成严重影响,而且严重扰乱了金融市场秩序。外汇局有关负责人表示,对于地下钱庄等严重扰乱外汇市场秩序,涉嫌违法犯罪的案件线索,绝不姑息,一律依法移交公安部门。无论是银行、企业还是个人,一旦违反了外汇管理规定,都将受到重罚。

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